Обман при сдаче металлолома: как обманывают пункты приема на веса

Не дайте себя обмануть: основные уловки приемщиков при взвешивании металлолома

Сдача лома цветных и черных металлов – прибыльное занятие, но только для опытных. Новичкам недобросовестные приемщики регулярно недоплачивают, ведь они отлично знают, как обмануть при сдаче металлолома. Стоимость зависит от вида, состояния и массы сдаваемых изделий. Именно уловки с весами помогают сэкономить на выплатах. Владельцы пунктов приема зарабатывают на доверчивых клиентах сотни тысяч рублей, но обмана можно избежать. Внимательно изучите методы обсчета и обвеса, чтобы не попасться на крючок мошенников!

Простейший вариант борьбы с обманщиками – предварительно взвешивать лом самостоятельно и захватить в пункт приемки собственные весы. Вас будут убеждать в неточности вашей техники, ведь стационарные пункты оборудуют высокоточными электронными приборами для взвешивания. Но приблизительные значения вам будут известны, и существенные отклонения от них должны насторожить!

Завышение уровня засора

Но засор из метода борьбы с обманом быстро превратился в уловку для обсчета клиентов. Теперь ушлые предприниматели завышают процент засора. Он отражает присутствие в ломе посторонних включений, ржавчины, грязи. Его наличие – показатель низкого качества металлолома, а значит, и повод занизить цену. Даже если вес был указан корректно, злоупотребляя применением коэффициентов, работники приемки снижают стоимость на 20 – 30 %.

Распространена тактика принуждения клиента к продаже на заведомо невыгодных условиях. Действуют обманщики так:

честно взвешивают металл;
вызывают доверие человека;
полностью выгружают металлолом;
«неожиданно» обнаруживают высокий уровень засоренности;
максимально сбивают стоимость.

Человек поневоле соглашается, ведь загрузить чермет в одиночку, под неодобрительными взглядами работников, проблематично. Да и грузовую машину обычно предоставляет принимающая компания.

Неверное определение вида металла

Бизнес на сборе лома прибылен, особенно если вести его нечестно. Мелкие пункты приема нагло зарабатывают на обмане при определении вида металла. В крупных перерабатывающих компаниях действуют собственные лаборатории для установления состава и марки сплавов. С помощью химических реактивов и специального оборудования специалисты устанавливают вид материала, присутствие в сплаве углерода, фосфора, серы. Исследования также необходимы для изучения структуры металла, определения его качества.

Небольшой пункт приема зарабатывает на перепродаже, редко работает длительное время, а потому не дорожит своей репутацией. Приемщики регулярно не замечают цветной лом в черном, не могут отличить медь от латуни, а сталь – от чугуна и железа. Разницу в цене не прочь присвоить и работники крупных пунктов, но при возникновении проблем можно обратиться к руководителю, заинтересованному в честной и качественной работе предприятия.

Сколько вы теряете на обмане?

Обман при определении веса – наиболее распространенный способ, но не единственный. При манипуляциях с весами вы потеряете около 15 % реальной стоимости лома, а вот при неверном определении его сортности – в десятки раз больше. Многие виды металла выглядят одинаково, поэтому неопытный человека, который впервые собрался сдавать металлолом, не увидит разницы между стальными листами с покрытием свинцово-оловянным сплавом от белой жести.

Но опытный сотрудник приемки легко увидит отличия, а также определит: поверите вы его «убедительным» доводам или нет. Например, если убедить человека, что он сдает не олово, а свинец, разница в цене составит более 1000 %. В честных пунктах приема для определения вида и качества используют спектрометрическую технику, а не проводят исследования на глаз. При возникновении подозрений попросите провести исследование. Не поддавайтесь на уговоры и угрозы – сразу покиньте сомнительную компанию!

Читайте также:

Скрытые варианты гардеробных

Особенности законодательства

Бороться с нечестными приемщиками можно, обращаясь с жалобами к местному участковому или Роспотребнадзор. В этом случае пункт проверят на легальность деятельности, запросят лицензию (без нее работать запрещено законом). Компания должна располагать и соответственными документами на весы и дозиметры. Точны измерительные приборы в соответствии с Постановлением Правительства РФ № 982 от 1 декабря 2009 года подлежат обязательной сертификации. Оформляют сертификаты в организациях, аккредитованных Росстандартом.

Но, если с неточностью определения массы при сдаче лома еще можно бороться, с завышением процента засора дело обстоит сложнее. В соответствии с нормами ГОСТ 2787-75 определены базовые показатели для разных видов металлических отходов: минимум 2 % – для малогабаритных изделий (до 100х50х50 см), не менее 3 % – для стального лома и т.д.

Подводные камни

Вариантов того, как обманывают в пунктах приема металлолома, – множество. Но не все действия мастера-приемщика можно квалифицировать как обманные и мошеннические. Процент засоренности для разных видов металлического лома прописан в ГОСТ:

для наиболее распространенных видов (чугуна, 12А, 5А, 3А) – минимум 5 %;
для железнодорожного лома (рельсов) – до 3 %;
для стальных труб, извлеченных из земли – до 15 %.

При приме бытовой техники этот показатель может доходить до 30 %, но это разрешено по закону. Для определения нормативов проведены многочисленные лабораторные испытания. Однако процент засоренности мастер-приемщик определяет на свое усмотрение, исходя из личного опыта (а иногда – из корыстных побуждений). Если показатели явно завышены, можно обратиться к нормам ГОСТ. Но для этого их нужно досконально знать или носить распечатку документа с собой. Гораздо проще отказаться от невыгодной сделки и найти другую приемку.

Как сдавать металлолом выгодно?

Чтобы получить максимум выгоды от обращения в пункт приема, нужно сдавать металлолом правильно. Выберите лицензированную компанию, которая заключает с клиентами официальные договора. Форма договора купли-продажи вторичного сырья и отходов лома черных и цветных металлов установлена ст. 30 ГК РФ.

Перед походом в пункт приема взвесьте металлолом на разных весах для точности результатов. Если располагаете высокоточными цифровыми весами и мерными гирями, захватите их с собой на случай возникновения разногласий с мастером-приемщиком.

Если у компании есть сайт в Интернете, где выложены сканы сертификатов и документов, прайс-лист и описание услуг, она дорожит своей репутацией. Наличие собственной лаборатории и оборудования для проведения необходимых тестов – еще один фактор выбора. Прежде чем сдавать вторсырье, поищите в сети отзывы о заинтересовавшем пункте приема. А также почитайте тематические форму: чужой негативный опыт поможет избежать собственных ошибок.

ИНФОРМАЦИЯ Как не быть обманутым?

Amazing Green

Постоянный пользователь

19 Мар 2021

Данная тема может быть полезна как новичкам нашего сервера, так и достаточно опытным игрокам. На практике видно, что даже старенькие игроки подвергаются обману по невнимательности или по наивности. В этой теме будут перечислены самые распространенные способы обманов на имущество и NonRP обманов.

Наиболее распространенным способом обмана является тот случай, когда обманщик предлагает поставить аудиосистему или чип-тюнинг на Ваш автомобиль.
Схема рабочая, Вы передаете мошеннику свое авто в надежде, что игрок поставить аудиосистему и вернет Ваш транспорт обратно, но вот, проходит час, а игрок как будто под землю провалился. Чаще всего после таких продаж автомобиль продают на метал в первые минуты после сделки.

Начнем с того, что подобный тип сделок не приветствуется администрацией проекта, но если Вы пошли на такой риск, то Вы берете всю ответственность на себя.

Никогда не соглашайтесь на бесплатную установку чего-либо. Запомните, бесплатно бывает только сыр в мышеловке;
Если игрок начинает втираться к Вам в доверие и чуть ли не умолять Вас отдать автомобиль, чтобы поставить туда аудиосистему – 100% развод;
Если есть возможность, то свяжитесь с игроком в соц. сетях, попросите предоставить скриншот аудиосистемы или ЧИП’а в /prize. Обратите внимание на элементы фотошопа на скриншоте;
Не ведитесь на слова игрока о том, что он уходит с проекта и отдаст Вам взамен свое имущество. Почти со стопроцентной вероятностью Вы будете обмануты;
Совершайте подобные сделки только с знакомыми Вам людьми, не доверяйте тем людям, которых Вы видите впервые на сервере.

Не производите сделки по обмену автомобилей в одностороннем порядке. В нотариусе есть специальная система обмена автомобилями. Не нужно по очереди друг другу выдвигать предложения о продаже автомобиля за 0 рублей. Если у Вас обмен с доплатой, то это также можно сделать через систему обмена.

Чаще всего подмен предложения происходит на сим-карту. Некоторые игроки сталкиваются с таким видом обмана и это происходит примерно следующим образом: Вы стоите в здании нотариуса и обсуждаете детали сделки, как вдруг Вам поступает предложение о покупке сим-карты от совершенно другого игрока. Многие по невнимательности и из-за нетерпения принимают предложение игрока, а в итоге вместо имущества, на который был изначальный договор, покупают сим-карту за огромные деньги. Перед принятием предложения от игрока проверьте, какое имущество Вам предлагают купить и от какого игрока приходит предложение. Ведь легче потратить несколько секунд для проверки информации предложения, чем после тратить время для написания жалобы, еще и без полной уверенности, что денежные средства будут восстановлены.

На данный момент довольно распространённый вид обмана, который нередко можно встретить среди жалоб на обманы.
Игрок, который собирается совершить обман на имущество, показывает ПТС или скриншот ПТС игроку, который хочет совершить обмен/покупку данного транспорта и видит, что на данном автомобиле стоит нужный ему тюнинг (в основном это аудиосистема, либо 2/3 Stage). Вы отправляетесь в здание нотариуса для совершения сделки, но внезапно у обманщика “вылетает/зависает” игра, грубо говоря, находится причина для перезахода в игру. После он перезаходит и берет такой же автомобиль, на который был договор, но уже без нужного Вам элемента тюнинга, чаще всего это полностью “стоковая” машина. Приезжает в здание нотариуса и продает Вам машину такой же марки и модели, но уже без аудиосистемы, например. После совершенной сделки Вы заходите в /carpass транспорта и видите, что нужных элементов тюнинга, которые были у игрока, нет. Поэтому нужно обязательно сравнивать идентификаторы автомобилей в ПТС (/carpass) и при покупке/обмене у нотариуса.

Для тех, кто не знает, администраторы наказывают за обманы, сумма которых превышает 100.000 рублей. Многие мошенники пользуются этим и разводят игроков на 90.000 рублей.

Некоторые примеры таковых обманов:
Вы договариваетесь о покупке какого-либо имущества через нотариуса (машины, дома, семейного особняка, неважно, комиссия в любом случае составляет 90.000 рублей), игрок Вам говорит, что денег для оплаты услуг нотариуса у него нет, Вы передаете ему 90.000 рублей для завершения сделки и игрок намеренно покидает игру.
Такой вид обмана встречается также и при займе денег игроку, некоторые специально занимают до 100.000 рублей, чтобы в случае невозврата денег не получить никакое наказание от администрации сервера.
Действуйте следующим образом: договаривайтесь на передачу денег от 100.000 рублей и устанавливайте временные рамки на возвращение этих денег, чтобы в случае обмана денежные средства были восстановлены. Аналогично в случае передачи денег для оплаты услуг нотариуса: договаривайтесь с игроком на передачу 100.000 рублей для того, чтобы в случае обмана на имущество, игрок был подвержен наказанию.

Обязательно делайте полные доказательства в виде скриншотов или видеозаписи сделки, в приоритете лучше иметь видеозапись. На Ваших доказательствах должны быть видны все условия договора. Также все договоры/сделки должны происходить непосредственно в самой игре, сейчас часто можно встретить игроков, который договариваются о сделке через социальные сети/мессенджеры, в случаях договора с игроком через них Ваша жалоба будет отклонена в соответствии с правилами раздела жалоб на обманы. А если Вы попались на уловку мошенников, Вы всегда можете написать жалобу на игрока в данную тему, прикрепив полные доказательства со стороны нарушения игрока.

5 схем обмана на рынке металла

Мы очень надеемся, что вы на них не попадали. И, пусть, удача и дальше будет с вами. Но эти схемы настолько частое явление, что знать о них просто необходимо каждому специалисту, кто работает с рынком металла.

Мы сделали подборку самых распространенных схем мошенников на рынке металлопроката, ведь предупрежден – значит вооружен!

Случай первый

Бывали случаи, когда вы находили самую-самую низкую цену на нужную позицию? И кол-во сколько нужно, и цена ниже, чем по рынку. От такой выгоды сложно отказаться.

Низкая цена, доставка в 1 день. Мамой клянусь!

Подходит срок поставки, а она переносится один раз, потом второй, сроки уже не просто поджимают, а катастрофически горят. А в телефонной трубке только равнодушный голос «Абонент не отвечает или временно не доступен…».

По спине проступил холодный пот после речи робота по телефону. Вроде хотелось повыгоднее найти, а попался на обыкновенный развод.

Случай второй

Кот в мешке

Вы хорошо разбираетесь в металле? А на глаз сможете отличить 10-ый диаметр трубы от 9-го?

Предположим, что есть профессионалы с большим опытом и наметанным глазом, кто это с легкостью сделает. Но, этот процент от общего числа покупателей невелик. И этим могут пользоваться недобросовестные продавцы: отправив на поставку совсем другую позицию.

Приобрести нужные позиции, без замены на «похожие» можно, оформив заявку вот тут.

Случай третий

СКИДКА 70%-100%! Да, что там! Берите даром!

Сказочная скидка – это повод для волшебства. Для наглядности: Вы нашли лучшее предложение на рынке – все позиции в наличии, цена не то чтобы привлекательная, она потрясающая! Нигде нет такой цены!

Конечно, оформляем!

А после оплаты начинаются настоящие чудеса. Привезли не тот объем, но решается проблема легко: недостающий объем уже выезжает со сказочного склада, а нам остается только подписать документы, что привезли уже ВСЮ партию.

Без проблем, ведь мы убедились, что товар есть (правда только половина), да и водитель нас уверил, что со склада выехала недостающая партия (правда прошло уже 3 часа, а доставки все нет)….

Сказочный недостающий объем так и не приехал, потому что его просто не существует. А вот подписанные документы на всю партию вполне реальны.

Случай четвертый

«Извините, вашей позиции нет в наличии. Заменим на аналогичную с доплатой!»
«Склад не может выдать груз из-за технических неполадок»
«На месте нет руководства, но я обязательно передам»
«К сожалению, нет свободных водителей на сегодня»

Никто из нас не застрахован от случаев форс-мажора, поломки крана и проч. Повод для беспокойства возникает, когда появляется слишком много препятствий к отгрузке и появляются они друг за другом. Такие обещания, в больших количествах, приводят только к неожиданному закрытию фирмы-поставщика продукции и седым волосам на голове.

Обязательно проверьте перед оплатой организацию на добросовестность через Контур.Фокус или наш сервис, где собрана база проверенных поставщиков по всей России.

Случай пятый

Оплата после доставки

Заманчиво, но обманчиво.

И груз тот самый, никаких подмен (лично убедились), и оплату сделали вовремя. Но, вот, деньги контрагент не видит, без оплаты машину не разгружает. Проходит день в ожидании, а вам предъявляют счет за простой груза.

В предложении не указано было, что в комплекте с низкой ценой идет дополнительно долг за доставку и потраченные нервы на решение проблемы.

Если кратко:

Самая банальная ловушка – это низкая цена;
Оплачивайте поставку до ее осуществления, а не после;
Подписывайте документы только в случае доставки груза в полном объеме;
Если условия слишком шикарны – это повод дополнительно убедиться в надежности поставщика – изучить отзывы, запросить документацию и гарантии поставки;
Перепроверяйте контрагентов, их судебную историю и кредитоспособность в независимых сторонних сервисах.

Для удобства воспользуйтесь нашим сервисом, где собраны металлобазы России с собственным складским наличием.

Разбор: как мошенники обманывают через BlaBlaCar

Пользователи BlaBlaCar — популярного международного сервиса для поездок с попутчиками — начали сталкиваться с разными видами мошенничеств. Кого-то обманывают с помощью фишинговых ссылок, а порой жертвами аферистов становятся сами водители. Мы собрали основные виды мошеннических схем.

Максим в 20-х числах июля собрался ехать из Томска в Новосибирск и решил воспользоваться привычным способом — найти машину через BlaBlaCar.

— Обычно я не выбираю подозрительные аккаунты, где нет ни номеров машин, ни отзывов, но срочно надо было ехать. А тут как раз было несколько таких предложений. По времени один из вариантов мне подходил, поэтому решил воспользоваться случаем.

Я забронировал машину, водитель принял мой заказ, а через какое-то время пришло уведомление об отмене. Указанный номер был недоступен, и я написал водителю в чат. На вопрос, в силе ли поездка, он сказал «да» и попросил написать ему в WhatsApp, при этом скинул мне уже другой номер. Водитель вновь подтвердил поездку и спросил, сколько будет пассажиров. И это было странно, ведь при бронировании в BlaBlaCar ты сразу указываешь эти данные. Странным было и то, что местом отбытия он назвал автовокзал, хотя все едут от Лагерного сада.

Далее, по словам Максима, водитель прислал ему ссылку и попросил оплатить 100 рублей комиссии. У BlaBlaCar, действительно, сейчас некоторые поездки с комиссией. Но по ссылке открылся фишинговый сайт. Он один в один похож на официальный сайт BlaBlaCar, но в самой ссылке присутствовало лишнее слово — в данном случае club.

— Также там была форма для заполнения: нужно было указать ФИО, дату поездки и т.п. Дальше я не проходил, но, скорее всего, меня попросили бы ввести данные карты и CVS-код. То есть можно лишиться не только денег, но и слить свои персональные данные. Я все сразу понял и не стал ничего делать, зашел в приложение и написал в техподдержку, чтобы водителя заблокировали.

Изучив этот и другие похожие аккаунты, в которых не было отзывов и номеров авто, Максим заметил, что зачастую мошенники используют одинаковые описания в профиле. В данном случае он неоднократно встретил фразу «Езжу аккуратно, люблю помогать людям».

Другой жительнице Томска повезло меньше. Агния искала автопопутчика на BlaBlaCar, а в итоге лишилась денег.

Нередко мошенники под видом водителей просят пассажира оплатить поездку заранее через фишинговые сайты. Причины могут быть разные — кто-то утверждает, что он «официальный водитель» и наличные не поддерживает, кто-то якобы получит бонусы и кешбэк при оплате через сайт, кто-то оправдывается коронавирусом или «новыми» правилами компании.

Еще один распространенный способ обмана — срочная доставка посылок, когда удобнее и быстрее отправить ее через водителя, найденного через BlaBlaCar. Жулики просят перевести аванс, ссылаясь, например, на то, что посылка большая, а клиент может слиться. Якобы нужны гарантии и вообще «так надежнее».

Человек переводит деньги, а потом мошенник прикидывается честным и предлагает вернуть часть суммы. Но не карту, а через тот же сайт BlaBlaCar. Только ссылка оказывается фишинговой, но опять же имитирует официальный сервис. Там надо ввести все данные карточки, в том числе CVV-код. Если сделать это, жулики получат доступ к вашему счету и можно лишиться всех денег.

Бывает и такое, что поездка уже оплачена, но за час до поездки фейковый водитель пишет, будто его машина якобы сломалась, а в подтверждение скидывает фото из интернета. Затем он исчезает вместе с деньгами и вашими данными.

Согласно исследованию Group-IB, за месяц число фишинговых сайтов, похожих на популярный сервис поиска попутчиков, увеличилось в 1,7 раза. Это объясняется тем, что BlaBlaCar пользуется особым спросом летом, когда люди едут в отпуска.

В последнее время участились случаи взлома аккаунтов в самом BlaBlaCar. Водителю приходит уведомление о смене почты и телефона. После этого попасть в свой аккаунт уже невозможно. При этом пользователи жалуются на то, что смена данных происходит без их согласия, что может говорить о наличии дыр в самой системе.

Тем временем мошенники от имени захваченного аккаунта создают фейковые поездки и начинают принимать заявки о бронировании от ничего не подозревающих пассажирах. В дальнейшем, вероятнее всего, они рассылают фишинговые ссылки и крадут деньги и персональные данные.

Читайте также:

Как выбрать обои для кухни?

Есть и другие схемы обмана. Связаны они с конкуренцией между легальными автобусными перевозками, которые с 2019 года тоже есть в сервисе, и таксистами-нелегалами, в том числе владельцами микроавтобусов и автобусов.

Последние используют сервис для заработка на перевозках пассажиров и стараются организовать стабильный поток клиентов с помощью фейковых аккаунтов и сведения конкуренции к нулю. Из-за этого в 2017 году сервис даже оказался под угрозой блокировки в России, но суд встал на сторону платформы.

В частности, нелегальные водители бронируют минимальное число мест у легальных перевозчиков с множества фейковых аккаунтов. В итоге незадачливый водитель едет пустым, а пассажиры, которым реально нужно уехать, из-за отсутствия вариантов вынуждены пользоваться услугами нелегалов. При этом человека могут везти более длинным путем, объезжая посты ГИБДД, и высадить не в том месте, где нужно. А сама поездка может в итоге стоить дороже легальной.

Единственный вариант для водителя во избежание таких случаев — звонить пассажирам, которые забронировали поездку. Если номер «левый», то он будет недоступен или окажется, что сим-карта зарегистрирована в Казахстане.

Как пишет издание Т-Ж, сам сервис — только посредник, который связывает водителя и пассажира и больше ни за что не отвечает. А судить о ком-то только по профилю бесполезно. Даже если там десятки поездок, реалистичная фотография и хорошие отзывы еще ни о чем не говорят. Как оказалось, такой профиль можно запросто купить в соцсетях.

Например, во «ВКонтакте» есть группы, где продают готовые аккаунты для BlaBlaCar по 100 рублей за штуку. Есть и подороже — с большим стажем и хорошими отзывами. Но это все равно выгодно: каждого клиента можно обворовать на несколько тысяч рублей, поэтому мошенники быстро окупают затраты. А если жертва пожалуется на мошенника и его профиль заблокируют, ничто не помешает купить новый.

Самые распространённые способы обмана на рынке криптовалют. Топ-7 способов

Цифровые деньги пользуются большим спросом, поэтому многие хотели бы получать прибыль от криптовалюты. Но цена на биткоин и некоторые альткоины является немаленькой, а количество инвестиций только увеличиваются. Мошенники пользуются такой возможностью и используют разные виды обмана, о которых стоит знать, чтобы уберечь свои цифровые активы.

Самые распространённые схемы обмана при инвестиции в цифровую валюту

1. В первых рядах среди схем обмана стоят разные типы фишинга. Мошенники занимаются созданием поддельных обменников и криптокошельков, которые очень сложно отличить от настоящих. Целью фишинга выступает похищение средств пользователя. Данную схему обмана испытывали на криптобирже Binance и Blockchain.com. За этот год, таким образом, было похищено больше, чем 5 млд долларов. Украденная сумма свидетельствует о невысоком уровне осведомлённости пользователей-новичков о мошеннической деятельности в мире криптовалюты.

2. Другой схемой обмана является финансовая пирамида или схема Понци, которая прикрывается с помощью разных типов майнинга, стейкингам и доходным фармингам DeFi. Примером финансовой криптопирамиды выступает SharkTron под видом обычной платформы. Спустя некоторое время, её создатель украл у пользователей токен трон в $70,000,000.

3. Платформы DeFi являются децентрализованным, и любому пользователю даётся возможность выпуска своей криптовалюты с последующей продажей на данной платформе и на Uniswap или SushiSwap, которые могут использовать злоумышленники. Они занимаются выпуском и продажей токенов-пустышек с обещаниями про получение исков, благодаря успешным проектам. Подлинные токены могут опубликоваться на таких площадках, как CoinCapMarket или CryptoCompare. В таком случае, они также могут быть фейковыми, как например, токены на платформах Maker, Yam и SushiSwap. Смарт-контракты таких платформ имели слабые места, связанные с транзакцией. Если платформам Maker и SushiSwap удалось разрешить такую проблему, то платформе Yam нужно было выпустить другой токен.

4. Фейковый аирдроп выступает следующим популярным методом обмана, особенно после случая раздачи бесплатных токенов UNI стоимостью в 1400 долларов. Пользователи могли получить токены, после совершения любой сделки на площадке. Позже, злоумышленники создали подобный аирдроп на площадке 1inch с обещанием вознаграждения токенами UNI и 1inch при условии оплаты комиссии в эфире. В итоге, ни один пользователь не получил обещанную награду.

Читайте также:

Красивое оформление участка перед домом

Существует множество похожих схем обманов, поэтому следует быть очень внимательным и осторожным.

1. Так в 2020 году мошенники взломали Твиттер знаменитостей. Они распространили акцию «удвоения», с помощью более, чем 130 аккаунтов известных людей с обещанием возврата удвоенной стоимости, при условии отправки биткоинов на сумму 120 долларов в их кошельки. В момент устранения проблемы службой безопасности Твиттера, многие уже совершили транзакции BTC.

2. Злоумышленник часто может представляться менеджером криптобиржи или кошелька для получения приватной информации пользователя, такой как логин, пароль, разовый код, сид-фраза, приватный ключ. Для решения проблемы, пользователь может передать личные данные мошеннику. Подлинные компании никогда не попросят о предоставлении личных данных клиентом.

3. Очень распространённой схемой является Pump & Dump, в которой стоимость криптовалют поднимают намеренно. После покупки искусственной криптовалюты, инвестор остаётся с большими убытками. Ярким примером послужит памп Dogecoin, курс которого якобы достиг пикового значения и резко упал в цене. Похожая ситуация произошла и с Shiba INU.

Способы защиты от мошеннической деятельности

1. Виды законодательных решений для защиты инвестора и его цифровых активов. Поскольку криптовалюта является децентрализованной, как и её кошельки и предотвращение криптомошенничества не всегда удаётся воплотить в жизнь. Автономная работа сервисов не позволяет предотвращать запрещённые транзакции. Единственным решением регуляторов остаётся замораживание счетов в случае подозрений на обмен ворованной цифровой валюты, путём децентрализованной криптобиржи. Уличить мошенника непросто, так как он может использовать специальный миксер для запутывания следов.

Миксер — специальный сервис, с помощью которого злоумышленники отмывают средства. Так как все транзакции в блокчейне публичны, то злоумышленникам важно замаскировать свои награбленные средства. При использовании миксера создаётся большое количество переводов с маленькими количествами монет на множество адресов, после чего они все поступают на кошелёк назначения. Такой способ существенно запутывает связь кошелька-источника с кошельком-назначения.

2. Запрещение инвестиций в цифровые активы, использование DeFi-приложений было бы радикальным решением. Лояльным способом защиты от мошенников в мире криптовалюты послужат знания о распознании скама. Но, многие аналитики предполагают появления ProFi, как будущего цифровой экономики, который последует за DeFi. Эксперты считают, что DeFi обязаны прийти к соглашению с регуляторными органами. В этом случае, они могут обезопасить пользователя от криптомошенничества. Нерегулируемый крипторынок приносит неудобства децентрализованным финансам. Ликвидность также играет важную роль для криптомошенников, поскольку с помощью похищенных денег, пользователь может получить убыток или недополучить заработок.

3. Бывают случаи, когда мошенники могут обмануть даже опытных криптотрейдоров и инвесторов, как например, с помощью фейкового приложения Трезор. Пользователи кошелька даже не подозревали о его фейковости. В дополнении, на кошельке указывалось имя его создателя. После объявления компании о том, что Трезор не занимался разработкой такого кошелька, их владельцы уже успели потерять большую сумму цифровых денег.

Поэтому, не следует доверять свои личные данные никому и всегда проверять наличие лицензии у криптокошельков, чтобы избежать подобных ситуаций.

Всегда проверяйте адрес торговой площадки на которой вы торгуете. Будьте уверены в его правильности (в том числе в домене низкого уровня .com, .net и т.д.).
Не доверяйте свои средства никому. Если кто-то просит вас перевести криптовалюту на какой либо счёт представляясь администратором, то будьте уверены что это обманщики.
Не доверяйте сомнительным аккаунтам в социальных сетях. Даже если это аккаунт знаменитости, убедитесь что это настоящий аккаунт (должна быть галочка). Как правило знаменитости не имеют права рекомендовать инвестиции, например в США действует закон согласно которому звезда рекомендующая инвестировать в какой-нибудь продукт обязана заплатить штраф. Такой случай уже был со Стивеном Сигалом.
Старайтесь не покупать криптовалюту на верхах. Если за сегодня какой-то проект сделал +10 или 20%, то это показатель того что вероятно он должен пойти на коррекцию. Обычно памп — это искусственная вещь и страдают те, кто пытается забежать в последний вагон.

15 видов мошенничества и как на них не попасться

На какие только хитрости не идут мошенники, чтобы получить ваши деньги. Вот много примеров обмана, в который легко поверить. Но не делайте этого!

1. Знакомый просит дать в долг

Что происходит: Знакомый пишет в соцсетях или мессенджерах, что он за границей и у него кончились деньги. Просит перевести, например, 5000 ₽. Обещает вернуть через несколько дней.

На самом деле: Аккаунт вашего знакомого взломали. От его лица пишет мошенник, который хочет получить деньги на свою карту. Как правило, в течение нескольких часов владелец аккаунта сам появляется в соцсети и рассказывает о взломе.

Как противостоять: Игнорировать просьбу о переводе и ничего не отвечать на сообщения. Позвонить знакомому, чтобы рассказать о случившемся и заодно проверить, всё ли у него в порядке.

2. Предложили кредит, но сначала нужно купить страховку

Что происходит: Малознакомый банк предлагает кредит, но перед этим вам нужно встретиться с курьером, чтобы купить у него страховой полис.

На самом деле: После оплаты страховки никакого кредита вы, конечно, не получите.

Как противостоять: Не соглашаться на кредит, на который вы не подавали заявку. А если настоящему банку нужна страховка, то спросите о ставке без неё и узнайте список аккредитованных страховщиков, где вы можете купить полис, предварительно выбрав самый выгодный вариант.

3. Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги

Что происходит: Вы выставляете какую-то вещь на Авито. Звонит потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС.

На самом деле: Называя код, вы подтверждаете перевод денег с вашей карты. Вернуть их обратно не получится.

Как противостоять: Не называть коды из СМС. Для перевода денег на вашу карту нужен только её номер.

4. Ваша карта заблокирована, перезвоните

Что происходит: Вам поступает СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке вашей карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. (Как вариант, вам может поступить звонок, во время которого электронный голос сообщит ту же новость и предложит перезвонить по тому же номеру.) Если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

На самом деле: Ваши деньги переводятся мошенникам.

Как противостоять: Игнорировать предложения перезвонить в банк. Банк не рассылает просьб перезвонить и не запрашивает данные карт (они у него есть). Более того, банки сами предупреждают клиентов, что коды из СМС нельзя сообщать никому — даже сотрудникам банка. Если нужно позвонить в банк, то используйте номер телефона, который указан на его официальном сайте.

5. Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги

Что происходит: По телефону звонит неизвестный человек. Говорит, что близкий человек попал в беду (например, виновен в ДТП) и ему срочно нужны деньги для решения проблемы.

На самом деле: Скорее всего, с вашим родственником всё хорошо. После перевода денег вы захотите ему позвонить — и тут поймёте, что вас обманули.

Как противостоять: Сразу позвонить своему близкому — убедиться, что он в порядке.

6. Предлагают вложиться под 600% годовых

Что происходит: Вы увидели рекламу или вам порекомендовали компанию, которая предлагает 400–600% годовых.

На самом деле: Получить такую доходность очень сложно. Скорее всего, речь идёт о финансовой пирамиде. Скорее всего, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег.

Как противостоять: Вкладывать только в проверенные финансовые инструменты: вклады, ценные бумаги, недвижимость, бизнес. Даже там вы можете получить убыток, поэтому проводите анализ перед инвестированием.

В банках заработать можно немного, зато гарантий больше

7. Обман с арендой жилья

Что происходит: Вы находите объявление о сдаче привлекательной квартиры с платой ниже рынка. Но в объявлении сказано, что нужно заплатить комиссию риелтору ещё до встречи с ним и до просмотра жилья.

На самом деле: После перевода денег риелтор исчезнет.

Как противостоять: Не переводить деньги за услуги до подписания официального договора.

8. Звонят, обещают высокую доходность

Что происходит: Вам звонят из какой-то брокерской компании. Предлагают прийти на уроки и зарабатывать на торговле 40–50% годовых «без больших усилий».

На самом деле: Скорее всего, вам звонят из форекс-компании. Велик риск того, что вы быстро потеряете вложенные средства. Обычные брокеры редко навязывают свои услуги и точно не обещают высокую доходность — хотя бы потому, что гарантировать доходность им запрещает закон.

Как противостоять: Игнорировать предложения. После первого звонка внести номер телефона в «чёрный список».

9. Звонят с неизвестного номера и быстро прерывают звонок

Что происходит: На телефон поступает звонок с неизвестного номера. Он длится несколько секунд, потом сбрасывается.

На самом деле: При попытке перезвонить с вас могут взять деньги за исходящий звонок.

Как противостоять: Проверить номер телефона через поиск в интернете. Не перезванивать на подозрительные номера.

10. Покупка ОСАГО по очень низкой цене

Что происходит: В интернете можно найти много предложений о содействии в покупке полиса ОСАГО по цене ниже рынка.

На самом деле: Скорее всего, купленный полис окажется фальшивым или краденым. Вы потеряете деньги и рискуете получить штраф за вождение автомобиля без страховки.

Как противостоять: Покупать страховку в компаниях, входящих в Российский союз страховщиков.

Купить страховку в проверенной компании

11. Занимали деньги, а продали квартиру

Что происходит: При оформлении кредита в микрофинансовой компании вам могут предложить подписать несколько документов. Затем — торопить, чтобы вы не успели их прочитать.

На самом деле: Одним из документов может оказаться договор купли-продажи квартиры. Или в обычном кредитном договоре может содержаться пункт о передаче жилья в случае просрочек по кредиту.

Как противостоять: Не подписывать ни один из документов без внимательного изучения. Если есть сомнения или что-то непонятно, то откладывать подписание до полного понимания договора. Проверить, если ли у МФО лицензия (это можно сделать на сайте ЦБ) — клиентов заставляли подписывать договоры купли-продажи липовые МФО без лицензии.

12. Покупка векселя вместо оформления вклада

Что происходит: Вы пришли в банк с целью открыть вклад, но сотрудник предлагает вексель, доходность которого выше.

На самом деле: Есть вероятность, что вы потеряете свои деньги. Это произошло с некоторыми клиентами Азиатско-Тихоокеанского банка: они приобрели векселя компании, у которой не было доходов. При этом государство не страхует вложения в векселя — в отличие от банковских депозитов.

Как противостоять: Не вкладывайте деньги в финансовые продукты, которых вы не понимаете.

13. Переход по ссылке из СМС

Что происходит: Вам приходит сообщение с интригующим содержанием (например, «Вот твоя фотка») и гиперссылкой.

На самом деле: Перейдя по гиперссылке, вы можете скачать вирус, который получит доступ к интернет-банку и позволит украсть пароли доступа и коды для перевода денег.

Как противостоять: Никогда не переходить по ссылкам из СМС-сообщений с незнакомых номеров.

14. Государство вернёт деньги за отдых

Что происходит: Вам звонят якобы из госорганизации (пенсионного фонда или фонда социального страхования) и говорят, что поскольку вы не пользовались в прошлом льготами, вам могут вернуть часть зарезервированных на это денег. Нужно сообщить номер карты и пароль из СМС.

На самом деле: Это будет денежный перевод с вашей карты на счёт мошенников.

Как противостоять: Игнорируйте запрос данных о вашей карте. Предложите выслать реквизиты банковского счёта для перечисления денег.

15. СМС с информацией о покупке, которую вы не совершали

Что происходит: Вам приходит сообщение, похожее на банковское, в котором говорится о совершении покупки. В конце есть фраза о том, что если вы не совершали покупку, то нужно перезвонить по указанному номеру телефона в банк.

На самом деле: Когда будете перезванивать, у вас спросят реквизиты карты и код для перевода денег.

Как противостоять: Звонить в банк по номеру телефона, который указан на сайте банка.

Это не полный список схем мошенников. Они регулярно придумывают что-то новое. Будьте осторожны!

10 способов вас обмануть. Самые распространенные схемы мошенничества

Особенно подвержены обману пожилые, говорит статистика. Во-первых, у них, как правило, больше сбережений, чем у молодых, что и привлекает аферистов; а во-вторых, с возрастом мы становимся более доверчивыми — вопреки мнению, будто жизнь нас чему-то учит.

Но это не значит, что если вы ещё не на пенсии, можно расслабиться и не бояться мошенников — жертвой обмана может стать каждый, тем более сейчас, когда путь в каждый дом для обманщиков в буквальном смысле открыт. Мобильные телефоны, электронная почта, аська — всё новые и новые средства связи делают нас всё более уязвимыми для обмана. Так что начеку надо быть всегда. Вот 10 самых распространённых мошеннических схем, проверенных временем и действующих везде, где есть люди и деньги.

1. Работа на дому. З/п высокая!

Волна безработицы, захлестнувшая весь цивилизованный мир, не могла не стать поводом для разработки новых «разводок». Точнее, сама схема-то стара как мир, но вот интерес к ней разгорелся по-новому. И всё из-за кризиса.

«Работа на дому. Образование среднее, высокая з/п» — такие объявления можно десятками увидеть на улице, в метро, в Интернете, даже в газетах. Казалось бы, стоит насторожиться: за что будут платить эту самую «высокую з/п» человеку без образования и особых навыков? Но люди верят: верят и звонят по указанным телефонам. Далее их просят заплатить, скажем, 1000 рублей, а взамен предлагают комплект для обучения нового сотрудника. На поверку этот комплект оказывается пачкой бумаг (в лучшем случае — диском), с указанием того, как «развести» ещё парочку собратьев по несчастью.

Или такой вариант: вам предлагают работу по вычитке или вёрстке текста. Чтобы получить постоянную работу, вам надо выполнить пробное задание, которое (внимание!) вам вышлют за символическую сумму — рублей за 300. Мол, «извините, нас уже часто обманывали и не выполняли никаких заданий, вот мы и просим оставить такой залог». Ну что может быть трогательнее обманщиков, оправдывающихся своей тяжёлой жизнью? На этом и зарабатывают.

2. Вы стали 1000-м посетителем

Вам приходит письмо, например, из Испании — или любой другой далёкой страны, — но обязательно на английском. В нём вас поздравляют с тем, что однажды, зайдя на такой-то сайт, вы автоматически стали участником розыгрыша призов — и выиграли! Приз — крупная сумма денег или автомобиль. Чтобы получить его, вам надо всего лишь перевести на определённый счёт некую сумму денег, чтобы оплатить доставку приза в Россию. Естественно, уходят деньги безвозвратно и бесследно. Известны случаи, когда люди теряли несколько тысяч долларов в надежде на то, что вот теперь им наконец вышлют их выигрыш.

3. Стань землевладельцем

Начинается афера с того, что обманщик покупает какое-нибудь заросшее поле и рассекает его на мелкие участки. Каждый кусочек продаётся отдельной жертве за непомерные деньги. Тут играет роль талант и обаяние самого обманщика: его задача — убедить жертву в том, что вскоре здесь проложат шоссе или построят парк аттракционов и земля подорожает раз в десять. В ход идут поддельные строительные планы и документы. Естественно, никакого строительства на самом деле не планируется, и мошенники исчезают, оставляя своих жертв на ничего не стоящем клочке земли.

4. Пирамиды

Классическая финансовая пирамида предполагает вовлечение от сотни до нескольких тысяч «вкладчиков», каждый из которых вносит относительно небольшую сумму денег. Обещанные гигантские дивиденды выплачиваются за счёт новоприбывших жертв.

Согласно более продвинутой схеме, участникам пирамиды предлагается самостоятельно привлекать в «дело» своих друзей и знакомых. За каждого обращённого выплачивается определённая такса (причём собирается она с тех же обращённых). Вашим друзьям предлагают проделать то же самое — и так до бесконечности, пока пирамида не будет разоблачена или её создатели не решат свернуть лавочку.

5. Инновационный бизнес

Эта разводка рассчитана на людей с деньгами и свободными взглядами. Мошенники выискивают тех, кто готов рисковать и мечтает о собственном деле, и просят проинвестировать их бизнес. В качестве бизнес-плана потенциальному инвестору предлагается какая-нибудь «супер-идея», чаще всего с использованием революционных технологий или какого-нибудь личного изобретения. Жертве обещают золотые горы и отдачу в первые же полгода после вложения, но, как только так называемый бизнесмен получает деньги, он, естественно, испаряется.

6. Работа на телефоне

Очередная афера из разряда «работа на дому». Самым привлекательным выглядит обещание того, что «вы сможете зарабатывать, не отрываясь от своих привычных дел». Якобы, одного часа в день хватит для того, чтобы отбить свой недельный заработок на основной работе. Естественно, никаких особых навыков опять же не требуется. Вам надо только заплатить за сертификат сотрудника и специальный телефонный номер. Финал этой истории предсказуем.

7. Прощай, автомобиль

Основные жертвы таких афер — частные продавцы автомобилей. В кризисный период, когда цены начали падать не по дням, а по часам, люди не сильно заботятся о выгоде продажи и стараются побыстрей отделаться от имущества — пока его цена не упала до нуля. Этим и пользуются псевдо-покупатели, предлагающие продавцу более высокую цену, но. при условии того, что оплата будет в виде банковского чека или расписки на третье лицо. К тому времени как продавец обнаруживает, что чек поддельный, а расписка оформлена на «мёртвую душу», покупатель уже успевает перегнать машину за границу или перепродать.

8. Время вкладывать в акции

С началом кризиса стоимость акций многих суперкомпаний упала на 50, а то и на 80%. Поэтому многие аналитики стали хором призывать широкую публику скупать ценные бумаги, пока они так дёшевы. Мол, года через 3, когда кризис окончится, акции подорожают в разы и их держатели смогут изрядно заработать.

Шквал таких рекомендаций не мог не сыграть на руку мошенникам. Псевдо-брокеры обзванивают начинающих или потенциальных инвесторов и предлагают купить столько-то акций некой компании. Она якобы скоро должна подняться за счёт смены менеджмента или перехода на новое эффективное производство. Тем более, сами сотрудники этой компании уже начали скупать её же ценные бумаги, что является прямым доказательством её скорого роста. Только поспешите — акций осталось совсем немного.

Потратив около 20 тысяч долларов, инвесторы вскоре обнаруживают, что вложились в фирму-пустышку. Как правило, это какая-нибудь однодневка, зарегистрированная за несколько дней до начала аферы и существующая только на бумаге. Или компания с долгой, но не самой удачной историей. Ясное дело, продать такие акции невозможно.

9. Вам письмо

Эта схема называется фишинг. Чтобы организовать такую операцию, мошеннику нужен компьютер и клиентская база какого-нибудь банка. К счастью любителей лёгкой наживы, эти базы можно приобрести на любом радиорынке.

Итак, вам приходит электронное письмо якобы из отдела безопасности вашего банка. Вас извещают, что ваши сбережения, возможно, были атакованы мошенниками, поэтому банку надо провести полную ревизию ваших финансовых операций. Для этого требуется самая малость — ваши паспортные данные и коды доступа к банковскому счёту. Как только мошенники получают эти данные, они могут делать с вашими деньгами что угодно. Запомните: ни один банк никогда не попросит у вас персональные данные и тем более пин-код вашей карты.

10. Делаем ставки, господа

Ещё одна категория наиболее частых жертв мошенников — азартные игроки. Причём речь не о завсегдатаях казино и любителях игровых автоматах, которые, фактически, обманывают сами себя. Наживаются мошенники на любителях скачек и других спортивных соревнований.

Например, вы хотите сделать ставку на лошадь или борца, и некий услужливый и осведомлённый человек предлагает продать вам «секрет» — кто лучше подготовлен к соревнованию, кто хромает на одну ногу и т.п. Прожженные игроки на такое не ловятся, но вот новички — постоянно.

Ещё одна схема: вас просят поставить деньги на такую-то лошадь. Мол она выиграет, мошенник это знает точно. Взамен просит 50% от выигрыша, а в случае неудачи обещает возместить ущерб. Конечно, ставка не выигрывает, а мошенник испаряется сразу поле внесения платы.

По материалам The Guardian